Celle qui se positionne depuis ses débuts en avril 2016, comme « une plate-forme de gestion d’épargne digitale haut de gamme » et souhaite se distinguer des « robo advisors » par une plus grande proximité de conseil avec ses clients (conseillers dédiés), vient de communiquer ses premiers rendements.
Wesave: premiers rendements dévoilés
Si son année de démarrage a été tronquée en raison des délais nécessaires à l'obtention des divers agréments nécessaires (courtiers en assurance et conseiller en investissements financiers), le véritable début de l'exercice a eu lieu le 19 février avant une ouverture officielle le 1er avril.
Même si ce début tardif a eu un effet bénéfique sur la performance, puisque cette période correspond au plus bas enregistré par le CAC 40, les performances annoncées ressortent malgré tout à un niveau plus que satisfaisant.
La performance nette de frais de gestion enregistrée sur 2016
Elle est résumée dans le tableau ci-dessous pour chacun des 10 profils d'investisseur proposés (du plus défensif = P1 ou plus agressif = P10).
| Profil | P1 | P2 | P3 | P4 | P5 | P6 | P7 | P8 | P9 | P10 |
| Perf. % | 0,95 | 2,62 | 3,91 | 4,52 | 7,42 | 7,75 | 8,65 | 9,15 | 10,76 | 12,49 |
| PMR | -1,51 | -1,66 | -1,49 | -1,67 | -1,85 | -2,64 | -3,05 | -3,71 | -4,1 | -4,88 |
| PME | -0,5 | -1 | -2 | -2 | -2 | -3 | -4 | -5 | -5 | -7 |
Source : WeSave - contrat WeSave Patrimoine.
La perte maximale réalisée sur la période (Maximum Drawdown ou PMR) et la perte maximale envisagée (Value-at-Risk à 95% ou PME) sont des mesures de pertes constatées ou potentielles qui permettent de connaître le niveau de risque dans chaque profil.
La lecture de ce tableau permet de rapprocher la performance obtenue du risque potentiel pris sur chaque profil. Globalement, sur l'ensemble des profils, on peut en conclure que le rendement obtenu est approximativement le double du risque maximum envisagé.
La lecture de ce tableau permet de rapprocher la performance obtenue du risque potentiel pris sur chaque profil. Globalement, sur l'ensemble des profils, on peut en conclure que le rendement obtenu est approximativement le double du risque maximum envisagé.
Outre la qualité de ses gérants et des frais de gestion réduits (en moyenne 1,3% contre 3 à 4% pour la gestion privée classique), la bonne performance globale enregistrée par WeSave résulte également d'un investissement à plus de 80% sur des unités de compte, parmi lesquels, une grande majorité d'ETF (ou trackers = fonds indiciel coté) qui présentent des frais très réduits, contrairement aux autres supports d'investissement.